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众所周知,a股一直是“空头和多头”。除非他们赶上牛市,否则赚钱的效果是显而易见的。否则,如果你想在正常的日子里赚钱,你必须有视力并且能够抓住短期市场的大趋势。

但是说起来容易做起来难。不是每个人都能选择正确的时间,不小心被抓到玩短期游戏。

即使是在股市混了多年的老司机也经常滑倒和赔钱,网上赚钱,更不用说刚刚接触股票和基金的新人小白了。

这也是为什么只有少数人会一直在a股中赚钱。

相反,固定投票可能对每个人来说都是更合适的方法。

今天,我想邀请摩根士丹利华信基金的分析师与我们交谈。投资决策可靠吗?你将来怎样才能赚更多的钱?

揭示反弹中的固定投资价值

截至上周五(4月12日),上证综指自今年以来已上涨27.86%,即仅用4个月时间就恢复,甚至超过去年同期。

这对于一些还没有进入市场并且仍在考虑下一轮牛市的人来说显然是非常遗憾的。

当然,并不排除一些人可以通过准确的底部搜寻在去年底享受这波反弹,但对大多数普通投资者来说,投资时机总是最困难的。

此时,我们不妨寻找一些容易掌握、不容易错过每次涨势的投资方法。例如,固定投资是一个非常好的选择。

试想一下,如果我们能够在去年每个月底按照上证综指的月收盘价进行同等的固定投资,我们仍然可以获得9.2%的累计收益,这当然比在本轮反弹中退出要好。

许多经验表明,固定投资在国内股票市场的应用往往伴随着非同寻常的效果。

与能够走出慢牛市模式的美国股票不同,a股一直表现出“多头多头多头”的特征。也就是说,a股的时机成功率非常低,这为不依赖时机、具有自身反向投资属性的固定投资策略创造了更好的生存空间。

因为股市下跌通常意味着投资者可以以更低的价格购买更多的芯片,从长远来看,固定投资a股更有利于降低整体投资成本。

此外,从个人资本管理的角度来看,固定投资对投资期限没有限制,与市场情况无关。此外,它节省了时间和劳动力,因此它还可以帮助大多数投资者执行和实施科学的资产配置策略。

当然,根据个人的条件和偏好,固定投资策略仍然会在许多方面产生差异。

例如,在投资目标的选择上,根据头寸的变化风险,可以分为指数基金、量化基金和主动管理基金。

如果你想在目标指数上获得一定的预期收益,你可以选择一个固定投资的定量基金。

如果你相信基金经理在选股和择时方面的独特能力,你不妨选择相应的主动基金管理。

指数基金是头寸变动的最小风险和最无忧无虑的目标。

此外,各阶段的投资权重也可以根据固定投资的需求进行适当优化。其主要思想是进一步增加低价的投资权重,这有望在本轮牛市转换中获得更大的投资回报。

例如,我们可以根据基础指数的动态市盈率的历史分位数来调整权重。当市盈率的历史百分位低于一定比例时,可以增加投资比例。相反,当百分位高于一定比例时,我们可以降低投资比例。

然而,固定投资中最重要的是严格遵守投资纪律。我相信坚持固定投资也是对自己的一种实践和提高。

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小组的一名合作伙伴问了一个问题,每周或每月哪个更好?事实上,这也是我们在做出基金投资决策时遇到的一个常见问题。

众所周知,固定投资的优势在于分散市场风险。

与一次性投资相比,每月固定投资可以每月将风险分散到市场头寸,并以接近市场的价格购买基金产品。周定投在每月固定投资的基础上进一步分散风险。

假设我们投资某只基金。如果我们投资一次,一年内只有一次买入机会。在当时市场的影响下,购买价格会更高或更低。每月固定投资意味着一年有12次购买机会。受市场影响,买入价也有12种不同的金额。周鼎头一年大约有52个购买机会和52个价格。

固定投资的购买价格是动态的,以接近市场并分散风险。与月固定投资相比,周固定投资的频率更高,摊销成本的效果更明显,因此也应该是最接近市场的。

那么,实际情况如何?

收益实际测算

我们使用历史数据来回测量,在农村怎么赚钱,选择时间为近一年、近两年、近三年、近五年、近十年、2012年12月4日-2015年6月12日股市上涨和2016年6月4日-2018年12月12日股市下跌。目标是沪深300指数基金和中国证券500指数基金。

从表中的数据可以得出几个结论:

1.在同等资本条件下,两年内每周固定投资收入高于每月固定投资收入;3年以上,每周固定投资收入低于每月固定投资。

2.当市场处于大牛市或大熊市时,周固定投资回报率略低于月固定投资回报率。

3.从长期来看,周固定投资和月固定投资之间的最终回报率差异不大。

数据显示,固定投资时间越短,周固定投资和月固定投资之间的差异越大。这是因为如果固定投资恰好赶上急剧的涨跌,将对固定投资的成本价产生很大影响。固定投资时间越短,影响越大。固定投资时间越长,两者之间的差异就越小,甚至可以忽略不计。

从金额角度看

如果进行大额周固定投资,如扣除1000元以上,周固定投资的风险分散效果更为有效。如果你每月只投资120元,那么我建议你不要特别选择时间,也不要花费太多精力。此外,如果不可能长期坚持每周大额固定投资,最好选择每月固定投资。

从心理角度看

每月固定投资更符合工资支付的节奏。对于那些想用固定投资来强迫储蓄的人来说,每月固定投资是一个不错的选择。

对于性格急躁的人来说,他们往往会注意起起落落,更喜欢那些想随着市场波动而增加头寸的人,选择周鼎头来满足操作的欲望。

总 结 // SUMMARY //

在经济条件允许的情况下,周鼎头是更好的选择。可以更分散地向市场注入资金,更及时地抓住市场下滑的机会,分散成本。在大牛市或大熊市中,最好选择固定的月度投资收益。

固定投资的方式不是绝对的。根据你的实际情况选择合适的固定投资频率可以帮助你长期坚持,并把你的努力转化为收益。

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亚洲财经商学院不收集数据,估值表的来源是各机构的媒体摘要。这些数据仅供参考,并不构成投资建议。基金投资应该谨慎。投资者应该按照这个原则运作。他们应该承担自己的风险,对自己的盈亏负责。

作者:宋老板

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